更新时间:2022-03-30 17:03:34来源:网络整理
最近的牛市真的很疯狂:
1、两市交易量连续4天超过1.5万亿。除了 2015 年,没有发现第二个例子。
2、上证综指冲破3400点,无数资金终于释放。
3、银行、券商、消费、医药、有色、石油、军工等行业实现全行业大轮换!
股市疯了,外面的人也疯了!
数据显示,7月份的日均开户量较6月份增加了约50%。大型券商的电话和应用程序不堪重负的案例不胜枚举。就连线下排队、线上视频开户也一直人满为患。据说这几天很多店铺的营业部经理都熬夜收到开户视频……
在这种疯狂的心情下,不少基金公司的产品也被抢购一空。
万国新基金推出仅一上午,就募集了400亿资金,整个系统直接被用户挤满,导致募资不得不提前结束。
更夸张的是鹏华匠心精选混合基金,仅一天募集1300亿,创下新纪录!
“股票开户”的百度搜索指数也较上一期有明显提升,单日占整个搜索的比重同比增长78%。“开户”信息指数同比上涨10834%,环比上涨567%。
不少平时不注重投资的小白大喊“牛市”,开始奔波。
有些人连基金的基本分类都不懂,就开始乱买。
最近还有人私信我,问两年期的封闭式基金能不能买。真是让人恨铁不成钢。
为了尽量减少踩雷的风险,今天就跟大家重点普及一下资金的分类。
1、开放式基金VS封闭式基金:只买开放式基金!
①开放式基金:该类基金无认购上限,想买多少就买多少。您可以随时投资或提现,灵活方便。
②封闭式基金:基金发行时,基金公司限制基金规模(2亿以上)和封闭期(一般为5年以上),投资者只能在开放申购期内购买。股票认购后,基金直接进入封闭期,期间投资者不能认购或赎回基金份额。
这两类基金很容易区分,要看是否可以随时申购赎回。
两者在最终收入方面存在一定差异。
封闭式基金长期稳定运行,可以获得相对稳定的收益。不过具体鸡的肥瘦还是要看养殖负责人(基金经理)的能力。整体收入在10%左右,比较适合不急于花钱,追求稳定收入的朋友。
开放式基金在回报方面的差异更大。毕竟山里跑的鸡(开放式基金)有肥有瘦,不如养殖基地的鸡(封闭式基金)又肥又瘦。
近年来,随着开放式基金品种的不断增多,投资者也越来越喜欢它们。时间跨度较长的封闭式基金逐渐淡出主流,整体数量不断减少。
在牛市繁荣的时刻,也涌现出许多新的封闭式基金。
在此提醒大家,不要想着买只能赎回几年的封闭式基金。股市中的机会转瞬即逝,等了两年,黄花菜凉了。
无论是买入还是买入高收益的开放式基金,尤其是追踪指数的开放式基金,即指数基金或指数增强型基金。目前,只有指数才能相互借鉴,准确把握牛市的整体增长情况。
2、场内基金和场外基金:牛市偏好买入场内基金
① 交易所资金:在证券交易所交易的资金。投资者需要开立证券交易账户(即股票交易账户)才能在交易所自由交易。交易所交易基金交易模式类似于股票交易,每手100股开始。
并且基金只在交易所开市时间(周一至周五,上午9:30-11:30,下午13:00-15:00))进行交易。优点是交易费用低, 每次交易只有交易金额的 5/10,000,有的甚至低至 1/10,000。
这个功能对于短线来说非常方便,而且是专为快进快出而设计的!
②场外基金:非交易所交易的基金统称为场外基金,包括银行、基金公司的直销基金、第三方销售平台基金等。
OTC资金可随时交易(但需要1-2天到账),操作灵活方便。而且交易门槛极低,很多基金甚至可以从10元起投资,非常适合刚入市的新手购买基金会。
3、ETF基金和LOF基金:场内买入ETF基金和LOF基金
①ETF基金:基金公司规定投资者只能用“一篮子”股票换取基金份额,不接受现金。而这“篮子”股票必须按照基金公司的比例进行分配和购买。例如,如果您想认购沪深300 ETF,您必须将指数中的300只股票全部买入,然后才能转换为基金份额。赎回时,退还了300只股票,而不是现金。
这类基金的优势非常明显。基金公司无需考虑现金分配问题。他们手中只有股票,所以指数跟踪指数非常适合。
当然,也有缺点。ETF基金赎回操作麻烦,资金需求量极大(百万起步)。一般只有证券公司或大型投资机构才会这样做。
对于我们的散户投资者来说,如果牛市想要进行短线操作,建议投资指数ETF。
ETF作为一种场内基金,利率低,无现金预留干预持仓,也没有基金经理主观干预投资比例,真正做到指数重仓。指数上涨多少,ETF基金的回报就会上涨多少。
场内交易没有延迟,情况不对也方便逃跑。
②LOF基金:此类基金场内和场外均有出售,可场外直接以现金认购基金公司,也可在证券交易所购买。此时,投资者可以通过市场上基金价格的涨跌进行套利,也可以利用市场上和市场下赎回价格的差价进行套利。套利是最复杂的基金类型之一,适合老手投资。
现在投资LOF也是不错的选择,但最好在市面上购买LOF基金,利率低,交易及时。
为了让大家更容易区分,我们在此整理了一张表格,方便大家看到整个基金的分类:
牛市,这样买
如果您认为今年更有可能出现全面牛市,请下定决心立即购买。
未来是一场赌博。我现在不敢买,一步一步,看着它天天涨。当大多数人最终发现是牛市时,已经是中后期了,牛市基本结束了。
要么现在就做,要么不参与。
现在是最后的机会了。现在不做决定,上去就没有机会了。如果市场再次上涨,将是3500点,3500的风险会更大。
如果买入,制定买入的时间、位置、止损线,并坚决执行。并且一看到就拿走,一赚到钱就走,否则你就是最后一个接机人!
买什么?
在牛市中,建议购买增强型指数基金。牛市中的许多股票无法跑赢指数。
而且,建议在市场上购买资金,成交及时,情况不对,方便逃跑。
1、CSI 300
510300 华泰菠萝沪深300ETF(规模408.47亿,持有一年费0.6%)
510330 华夏沪深300ETF(规模272.36亿,持有一年费0.6%)
510310 易方达沪深300ETF(规模83.15亿,持有一年费0.4%)
510360 广发沪深300 ETF(规模30.77亿,持有一年费0.6%)
沪深300指数最能反映当前市场走势,是大盘股的综合代表。尤其是近期大盘带动的个股上涨,沪深300与大盘走势几乎重合。
2、上证 50
510050 华夏上证50ETF(规模426.17亿,持有一年费0.6%)
510850 工银上证50ETF(规模20.9亿,持有一年费0.6%)
作为大盘股的精华,上证50以金融权重为主。牛市来临时,将是最重要的指标之一;
以上三只均为长期综合收益较好的上证50指数基金;
3、CSI 500
510500 华南证券500ETF(规模394.6亿,持有一年费0.6%)
512500 华夏中证500ETF(规模54.46亿,持有一年费0.8%)
159922 嘉实中证500ETF(规模30.25亿,持有一年费0.2%)
沪深500指数近几年相对低迷。作为A股中小股票的代表指数,大蓝筹市场近年并没有跟上。
如果近期的牛市行情确立,在财务权重上升后,中小盘股仍有很大的可观空间。
此外,沪深500是腰股。无论风格如何切换,沪深500往往都能上涨。
4、创业板指数
159915易方达创业板ETF(规模180.17亿,持有一年费0.8%)
159952广发创业板ETF(规模14.46亿,持有一年费0.4%)
159948南方创业板ETF(规模13.88亿现在基金行情如何,持有一年费0.4%)
去年初以来,创业板指数一路走高。过去牛市的经验是创业板先走,也是创业板在大盘之前结束牛市;
由于波动性较大,创业板指数的涨跌幅度远大于普通的广基指数。应该注意的是。
(二)行业指数基金
行业指数细节太多,主要分为两个大方向。一是长牛板块,即医药消费,二是热门板块,即证券、银行、军工。
1、消费行业(推荐关注!)
159928 环球中证大宗消费ETF(规模42.93亿,持有一年费0.6%)
刚需行业的长期表现非常好,大牛股通常来自消费行业。
2、酒业
512690 鹏华中证酒业ETF(规模3.24亿,一年持有率0.6%)
白酒其实属于消费行业,但是A股的白酒太特殊了,光靠一只贵州茅台,就必须单独上市;
3、医药行业(推荐关注!)
159938 广发中证全指数医药省ETF(规模24.56亿,持有一年费0.6%)
512010 易方达沪深300医疗保健ETF(规模13.97亿,持有一年费0.8%)
512290 国泰中证生物医药ETF(规模10.4亿,持有一年费0.6%)
医药的长线属性不用多说,行情低迷的时候,暴涨的消息全来自医药;
4、科技产业
51.5万华宝中证科技领先ETF(规模116.47亿,持有一年费0.6%)
515750 富国中证科技50策略ETF(规模24.68亿,持有一年费0.6%)
159807易方达中证科技50ETF(规模14.94亿,持有一年费0.2%)
科技基金属于新兴类别,目前市场上没有成立3年以上的相关基金;
今年科技涨得很好,这个蓝海市场还是有很大的价值可以挖掘的。
科技这个大概念下还有很多小品类,我会进一步细分。
5、芯片
159995 华夏国正半导体芯片ETF(规模172.1亿,持有一年费0.6%)
512760 国泰CES半导体芯片ETF(规模108.61亿,持有1年利率0.6%)
159801 广发国正半导体芯片ETF(规模46.6亿,持有一年费0.6%)
“中国芯”的概念由来已久,国家一直在引导和推动这一产业。
6、5G
515050 华夏中证5G通信主题ETF(规模309.96亿,持有一年费0.6%)
159994银华中证5G通信主题ETF(规模56.25亿,持有一年费0.6%)
159811 博时中证5G产业50ETF(规模13.52亿,持有一年费0.55%)
作为5G未来的发展方向,中国拥有世界领先的技术实力。毫无疑问,这是一个高质量的分类。
但该行业近两年受中美贸易战影响较大,在国际形势下会存在一定风险。
7、新能源汽车
515030 华夏中证新能源汽车ETF(规模107.2亿,持有一年费0.6%)
515700 平安中证新能源汽车ETF(规模58.7亿,持有一年费0.2%)
159806国泰中证新能源汽车ETF(规模23.62亿,持有一年费0.6%)
特斯拉、蔚来等新能源汽车品牌是今年市场的焦点,也具备国家政策的补贴优势。可以说,他们是站在市场上的。
(三)热门行业
牛市的一大特点是板块轮动,散户的一大特点就是喜欢跟风。
1、证券
512880 国泰中证全指数证券公司ETF(规模1.81.84亿,持有一年费0.6%)
512000 华宝中证全指数证券ETF(规模106.4亿,持有一年费0.6%)
512900 华南证券全指数证券公司ETF(规模26.3亿,持有一年费0.6%)
前两天疯涨的证券,每次牛市开始,都是证券带头。
2、银行
512800 华宝中证银行ETF(规模30.98亿,持有一年费0.6%)
银行资金的一贯走势向来不温不火,牛市会爆发,熊市回调不会跌太多现在基金行情如何,被央妈覆盖。
3、媒体
159805 鹏华中证传媒ETF(规模23.87亿,持有一年费0.6%)
512980 广发中证传媒ETF(规模16.1亿,持有一年费0.8%)
教育和娱乐的需求将越来越旺盛,媒体行业发展潜力巨大。
4、军工
512710 富国中证军工龙头ETF(规模48.56亿,持有一年费0.6%)
512660 国泰中证军工ETF(规模17.24亿,持有一年费0.6%)
中美摩擦不断,印度指日可待,国防力量缺一不可。军工行业受国家和外部条件的影响较大。
5、环保
512580 广发中证环保产业ETF(规模16.47亿,持有一年费0.6%)
环保是政策性产业。近年来,政府工作报告不断强调环境保护的重要性。事实上,所有经济产业都与环保息息相关。
金融三驾马车、银行、证券、保险、A股因为上市保险公司较少,没有相关的行业基金。
证券和银行业的指数基金都处于牛市的早期阶段。
如果你手里的产业基金不涨,别着急,只要不是垃圾产业,就在牛市中耐心等待。
(四)策略指数基金
市面上这样的基金很少,有相应战略偏好的可以直接选择。
1、股息指数基金
159905 工银瑞信深证红利ETF(规模21.6亿,持有一年费0.6%)
2、基本面指数基金
159916 建行深证基本面60ETF(规模9.16亿,持有一年费0.6%)
159910 嘉实深基120ETF(规模10.89亿,持有一年费0.6%)
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基金攻略:
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